カジノシークレット初回ボーナス

葛雲陽

2023.03.21

上海

上海申浩律师事务所.jpg

2023 年 3 月 1 日，国有資産監督管理委員会の公式ウェブサイトは、「貿易融資の具体的な定義基準とは」という記事を権威をもって公開した。？》政府協議への回答，[1] 実践コミュニティでの激しい議論を引き起こした。近年，カジノシークレット初回ボーナス業界が成熟し、カジノシークレット初回ボーナス会社に対する財務管理上の監督要件がますます厳しくなるにつれて，リスクが低い国有企業、国有企業と上場企業のカジノシークレット初回ボーナス事業の規模は徐々にかなりの市場を占めるようになりました。したがって，見分け方、金融取引の発生率が高い分野におけるカジノシークレット初回ボーナスビジネスリスクの防止と対応，カジノシークレット初回ボーナス会社にとっても必要なスキルとなっています。

著者は金融取引および金融取引に関連するカジノシークレット初回ボーナス業務を扱った経験を活かしています，法令および裁判の本人確認規則および裁判動向による，コーミング、この種のビジネスの特徴とリスクの概要，カジノシークレット初回ボーナス会社がビジネスデューデリジェンスプロセスからこのリスクを特定できるようにするため、事業運営を説明する際の注意事項と運用要件，あらゆる面で貿易金融に関わるビジネスリスクを防止し、対応する。

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1. 金融貿易の概念、原因および特徴

金融取引は法的な概念ではありません，その他の金融商品の非独自名，そして金融取引の定義基準，国有資産監督管理委員会の回答は、「中央企業の金融貿易事業のリスクのさらなる調査に関する通知」（国有資産管理［2017］第652号）の規定を引用した，「貿易事業への融資は貿易事業の名の下にある，実際に融資された資金、商業的実体のない違法ビジネス。その表現は多彩，ある程度の隠蔽性がある，主な特徴は次のとおりです: まず、架空の貿易背景，またはトランザクションリンクを人為的に増やす；第二に、上流のサプライヤーと下流の顧客は同じ実際のコントローラーによって制御されます，または上流と下流の間に特定の利害関係がある；第三に、貿易の主題は実際には相手方によって管理されます；4 番目は、直接または手形決済を通じて資金を提供することです、カジノシークレット初回ボーナスの処理中、信用補完支援やその他の方法を通じて、偽装した形で資金を提供する。”

法的性質と法的効果の司法判断の観点から，現在、金融貿易/循環貿易を規制する特別な司法解釈はありません，司法判決事件との組み合わせ，金融取引は一般に「指名売買」として特徴付けられます，実際はローンです」。2023 年 1 月 10 日，劉貴祥氏が国家裁判所金融審事務会議で明らかにした，実際に現れる「循環貿易」について，特定の契約および取引シナリオによる，ローン関係かどうかを判断する，法律に従って契約の有効性を判断します。[2]も貿易融資の法的関係に関する司法判断の概要である。

金融貿易の存在理由，ビジネスロジックと実務の観点から，主な理由，一方、中央企業、国有企業と上場企業には十分な資金がある、良好な信用力と借金返済能力、銀行ローンの与信枠には多額の余剰があります，業績に対するプレッシャーにも同時に直面している，または取引資本の流れと信用格付け向上の要件，一方，民間企業や中小零細企業の売掛期間は長い、再生産拡大のために資金が占有または投資されている，銀行やその他の金融機関からの資金調達経路の障害による財政難，2 つのタイプの事業体の資金調達能力と資金需要の間には大きな不均衡がある。

上記の分析に基づく，実際の落雷事故と典型的な裁判例を組み合わせたもの，金融取引には主に次の特徴があります:

第一に、3 つ以上の関係者が関係しています，通常は中央企業が存在します、国有企業と上場企業の参加；
2 つ目は、「注文を受け、チケットを受け取り、商品は受け取らない」定期的/継続的取引の「商品」が存在しないか、実際には配送されません；
第三に、取引チェーン全体を復元した後に循環取引が行われます、自分で売り買いする、安く売って高く買うなどのビジネス常識に違反する事実；
第四に、取引される「商品」は通常鉄鋼です、アルミニウム、銅、石炭、鉄鉱石、大豆およびその他の移動商品；
5 番目は、他の参加者による各「商品」の売買の価格差 (実際には金利差) の合計です，価格差は「安く売って高く買う」側と一致している。

2. 取引カジノシークレット初回ボーナス事業への融資のリスク

金融取引カジノシークレット初回ボーナス事業に関与する，取引基本契約は金融取引における特定の売買契約であることを意味します，カジノシークレット初回ボーナス事業は、カジノシークレット初回ボーナス業者によって形成された売掛金を受け入れることによって実行されます。フロントエンド基本取引契約が存在するため、「販売契約」として識別されました、「ローン契約」と「無効な契約」に関する不確実性，重複するカジノシークレット初回ボーナス会社およびカジノシークレット初回ボーナス事業に対する特別な金融規制要件，金融取引を伴うカジノシークレット初回ボーナスビジネスにもリスクが発生します。

(1) カジノシークレット初回ボーナス返済の高いリスク

貿易金融中，参加者であるカジノシークレット初回ボーナス申込者として，安く買って高く売るときの約定価格の差は、実際には融資スプレッドです，著者が接触した多数の金融貿易ビジネスに関して，一般に、販売額数千万の売買契約に相当する金利スプレッドは数十万元，したがって，カジノシークレット初回ボーナス申込者は、契約書に記載された売上金額に基づいてカジノシークレット初回ボーナス融資を申し込みます，それ自体には相応の運営能力と財務的支払い能力がない。また，対応する購入者，つまり、売掛金の債務者には、取引における債務を返済する相応の意欲がない。したがって，カジノシークレット初回ボーナス会社はそれに応じてカジノシークレット初回ボーナス融資を発行します，カジノシークレット初回ボーナス返済には「両端を失う」リスクがある。

(2)カジノシークレット初回ボーナス契約の存在が融資契約として認められる，無効な契約であっても法的リスクが生じる

貿易金融の実務の複雑さと多様性のため、当事者の真の意図を証明するのは困難、法律上の定義と法的関係の特定はまだ統一されていません，貿易金融に関する契約関係について，存在はとして識別されます有効な販売契約関係((2014) Min Er Zhong Zi No. 56 など)、(2020)最高裁判所民事出願第3805号)；有効なローン契約関係(2016 年最高裁判所民事出願第 2815 号など)、(2016) 浙江民中第 500 号、(2016) 上海民生第 2246 号、(2018)蘇01民中第5129号)；そして無効なローン契約関係(2019 年最高裁判所民事最終第 101 号など)、(2015) ミンティ No. 74、(2010) Mintizi No. 110) およびその他の状況。

「中華人民共和国民法」第 763 条は、「売掛金の債権者および債務者が売掛金を譲渡の対象として捏造すること」と規定しています。，カジノシークレット初回ボーナスとカジノシークレット初回ボーナス契約を締結する，売掛金の債務者は、売掛金が存在しないことを理由に抗争してはならない，因子が意図的に架空のものである場合を除く。”因子の信頼性は合理的でなければなりません，カジノシークレット初回ボーナスーが売掛金の信頼性に関するデューデリジェンスを実施していない場合，あるいは事件の事実が示している，売掛金の虚偽は明らかです，因子が少し検証する限り、知らないことは不可能，カジノシークレット初回ボーナスーの信託利益を保護するかどうかについては不確実性がある。[3] 債務者の確認があったからといって、債権者の権利について調査や検証を行うことはできません，債権者の権利の不存在が比較的低コストの監査手段によって発見できる状況，要素が債権者の権利が存在しないことを十分に認識していると信じる理由がある。[4]2019 年 11 月 14 日，最高人民法院は「国家裁判所民事・商事裁判事務会議議事録」(法[2019]第254号)(以下「9議事録」という)を発行，洞察力のある判断思考を重視，当事者の本当の意味を調べてください，真の法的関係を探る，それには経済的安全が関係する、成行注文、国家マクロ経済政策、その他の公序良俗規制、フランチャイズ規制が効果的な強制規制に組み込まれています，上記の規定に違反する契約は、法律に従って無効とみなされます。

したがって、前述金融取引契約はローン契約または無効な契約として特定される危険性があります，カジノシークレット初回ボーナス会社は合理的な審査義務を履行しませんでした，これはカジノシークレット初回ボーナスビジネスを説明するために使用されます，カジノシークレット初回ボーナス契約にはローン契約または無効な契約と特定されるリスクもあります。

(3) 基本契約は刑事犯罪の可能性がある，カジノシークレット初回ボーナス訴訟の期間は長い

進行中の取引に融資中，多くの主題が関係している，通常は中央企業が存在します、国有企業または上場企業が参加，その他のトランザクションプロセス，複雑な法的関係，財政が関係している、さらに多くの行政監督規制がある，実際には、この地域は民事事件と刑事事件が多発する地域でもあります。ルコン取引資金源と売上高不正融資犯罪と高金利での譲渡犯罪の疑いがあるようです。取引書類の署名と転送見に来てください，金融会社は架空の取引関係を使用していることがよくあります、VAT 請求書の不正発行、偽造品権利証明書およびその他の手段，契約詐欺、募金詐欺およびその他の犯罪行為；からオフィス犯罪視点から，資金提供者は国有企業の指導者の力を通じて家賃を求める，汚職や贈収賄に巻き込まれやすい、職務怠慢の犯罪，別の例では、国有企業の従業員に署名をさせています、契約履行等における職務怠慢の罪【5】。

「経済紛争事件の裁判における経済犯罪の容疑者が関与するいくつかの問題に関する最高人民法院規則（2020年改正）」の第10条は、「経済紛争事件の裁判における人民法院」と規定している。，この事件に関与していることが判明，しかし、これは経済犯罪の疑いの手がかりであり、この事件と同じ法的関係はありません、素材，容疑者の手がかりを提供する必要があります、調査と処理のため、関連する公安機関または検察機関に資料を転送，経済紛争訴訟は引き続き審理されている。」「中華人民共和国民事訴訟法（2021 年改正）」第 153 条第 5 項には、「次のいずれかの状況の場合」と規定されています。，訴訟の停止:... (5) この訴訟は別の訴訟の結果に基づいている必要があります，まだ結審していない別の訴訟については…訴訟中断の理由が解消された後，訴訟の再開。”

したがって，貿易カジノシークレット初回ボーナス事業の資金調達に関する訴訟が法廷に持ち込まれた後，カジノシークレット初回ボーナス訴訟は前述の刑事法関係によって簡単に引き起こされます，彼は裁判所によって検察官に移送され、裁判の中止を命じられた，カジノシークレット初回ボーナス会社は訴訟と権利保護において大きな障害に直面することになる。

(4) カジノシークレット初回ボーナス会社の財務監督と運営リスク

「国民9分」の第53条は、「法律に従って金銭を貸す資格を取得していない私的貸付に従事する法人」と規定している。，および民間融資に従事する非法人組織または自然人によって実施される民間融資活動，法律に従って無効とみなされるべき。同じ金融業者が一定期間内に繰り返し有料民間融資活動を行っている，一般に、プロの金融業者と見なされます。民間融資がより活発な地域では、上級人民法院またはその認可を受けた中級人民法院，地域の実情に応じて具体的な識別基準を策定可能。「その通り，カジノシークレット初回ボーナス会社にはお金を貸す資格がありません，ビジネスがコンプライアンスを遵守していない場合，融資契約として特定されているカジノシークレット初回ボーナス契約が多数あります、違法な操作，プロの金融業者として認められる可能性があります，関連する業務契約も裁判所によって無効とみなされました。

また，「商業カジノシークレット初回ボーナス企業の監督と管理の強化に関する中国銀行保険監督管理委員会総局の通知（銀宝建番発[2019]第205号）」の要件，金融規制当局は商業カジノシークレット初回ボーナス会社を格付けし、分類します、分別処分を着実に推進，評価と分類方法を設定する。2020 年 7 月 22 日，最高人民法院、国家発展改革委員会は「新時代の社会主義市場経済システムの改善を加速するための司法サービスと保証の提供に関する意見」を発表，裁判所に事件の審理を要請する場合，金融規制当局とのコミュニケーションと連携を積極的に強化する，サポート、金融規制当局が法律に従って職務を遂行するよう奨励する，金融リスクの行政処理と司法裁判との関係の強化，財務リスクの早期警告、予防、解決を支援。金融規制システムと司法機関の間の情報のドッキングによる，カジノシークレット初回ボーナス会社の信用格付けと規制上の格付けにさらに影響を与える。

3. カジノシークレット初回ボーナス会社の対応戦略

貿易資金調達のため，業界には古典的な要約があります:「何も問題がなければ、それは貿易と呼ばれます，それは金融取引と呼ばれるものです」，この種の取引の非常に強力な隠蔽特性の非常に鋭い要約。取引に関与する当事者間の売買契約、請求書、振替伝票、商品転送命令、声明とその他の書類の準備ができました，会社の財務監査中でも，また、両者は互いに協力して、一致するビジネス照会レターやその他の文書を発行する予定です，裁判になっても事実を明らかにするのは難しい，カジノシークレット初回ボーナスビジネスに対する従来のデューデリジェンス手法では、ビジネスの本質を特定するのがさらに困難です。同時に，一般のカジノシークレット初回ボーナス申込者は、特定の取引契約を単独でのみ傍受します，カジノシークレット初回ボーナス融資を申請するには，単一の基本取引契約を慎重に検討する方法，微妙な洞察を実現するための本、単一ポイントのブレークスルー識別、貿易事業への融資を阻止，ビジネスナラティブを強化するためのモデル設計、登録の移転、譲渡権の確認およびその他の側面におけるコンプライアンス業務，資金調達カジノシークレット初回ボーナス事業に伴うリスクへの対処のため，非常に重要な役割を担っている。

(1) フロントエンドのデューデリジェンスには包括的なレビューが必要

金融貿易事業中，一般に、売買契約の主題は鉱石です、鋼、化学原料、アルミニウム、銅、石炭、鉄鉱石、特定が難しい大豆およびその他の大量の移動可能な商品，取引金額が大きい，一般的な数千万円，しかし、商品の価格と商品の品質の受け入れに関する契約条件は比較的単純です，配送方法は、サードパーティの倉庫または物流会社の指示を通じて配送されることに通常合意されています、単純な配達または所有物の変更。そのような基本契約に遭遇した場合，保証前のデューデリジェンスの推奨事項は、会社の事業運営や人員配置などと組み合わせる必要があります。，そのような商品の販売におけるビジネス背景について会社に尋ねてください；商品の上流購入契約を受け取る、請求書、支払い伝票と領収証など，今回カジノシークレット初回ボーナスを適用する売買契約に記載されている商品の数量を比較する、単価、合計契約価格；単一の銀行電子領収書の代わりに、カジノシークレット初回ボーナス申込者の購入契約および売買契約の支払口座の銀行取引明細書を収集します，ほぼ同時に同じ件名で同額の送金記録が複数あるかどうかを確認する；商品の第三者倉庫会社または貨物輸送会社と面談し、関連書類を収集します，「貨物権利の譲渡」と照合して検証される。

(2) 事業内容に関する運用上の提案

基礎となる取引契約には金融取引リスクが存在する可能性があります，事業内容，明示的なカジノシークレット初回ボーナスビジネス構造として設計されるべき，売掛金の本当の法的ステータスを確認するために債務者に問い合わせることをお勧めします，カジノシークレット初回ボーナス契約の締結時に債務者に売掛金の譲渡を通知します。

民法第 768 条は、「売掛金債権者は、同一の売掛金について複数のカジノシークレット初回ボーナス契約を締結する」と規定しています。，複数の要素が権利を主張する結果となる，登録済みの企業は未登録の企業よりも先に売掛金を取得します；すべて登録されました，登録時刻順に売掛金を取得；誰も登録していません，売掛金は、売掛金の債務者に最初に届く譲渡通知に指定された要素から取得されるものとします；登録も通知もされていません，カジノシークレット初回ボーナス融資またはサービス報酬に比例して売掛金を取得。” カジノシークレット初回ボーナス契約に署名した後は、，カジノシークレット初回ボーナス会社は、カジノシークレット初回ボーナス申込者に対し、動産金融統一登録・広報システムに適時に売掛金の譲渡を登録することを要求します，宣伝によって第三者と対決する。

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(3)カジノシークレット初回ボーナス会社サプライチェーンテクノロジープラットフォーム事業

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[1]国務院国有資産監督管理委員会のウェブサイトを参照，http://www.ササック.政府.cn/n2588040/n2590387/n9854167/c27333644/content.html， 2023 年 3 月 4 日にアクセス。

[2] 劉貴祥: 「金融民事・商業裁判業務の概念について、メカニズムと法的適用の問題》，「適用法」2023 年第 1 号に掲載。

[3] 最高人民法院民法施行指導グループ編集長：「中華人民共和国民法契約法の理解と適用（3）」，人民法院出版物 2020 年版，ページ 1776。

[4] 黄偉編集長: 「中華人民共和国民法における契約の解釈」，リーガルプレス 2020 年版，ページ 608。

[5] 李天来: 「循環貿易紛争への資金提供における関連法的問題に関する研究」，「適用法」2023 年第 2 号に掲載。

[6]チェン・シェン、李明月、シェンウェイペン、王桓（天源法律事務所）: 「注目に値する金融裁判ルールの新たな動向—国家裁判所金融裁判事務会議における劉貴祥判事の演説の解釈」，WeChat 公開アカウント「天源弁護士」に含まれる，2023 年 2 月 18 日。

[7] 中国サービス貿易協会商業カジノシークレット初回ボーナス専門委員会：「中国商業カジノシークレット初回ボーナス業界発展報告書（2021年）」，第 10 回（2022 年）中国商業カジノシークレット初回ボーナス業界サミットで発表。

この記事は公開アカウント " から転載されたものです商業カジノシークレット初回ボーナス委員会」，2023 年 3 月 6 日の記事「推奨書籍

この記事の著者: 上海神豪法律事務所の葛雲陽弁護士