01 事件の背景
数年，私の国，特に経済的に発展した地域，一般に民間資金は豊富にある、投資は難しい，多くの中小企業、資金繰りの問題とその他の問題。資金調達ツールの 1 つである受領書，でも銀行での割引手続きが面倒だったので，長いプロセス，そしてカジノ シークレット 初回 ボーナス割引は銀行の融資業務とみなされます，ローンの規模制限が適用される，手続きが完了しても割引はできません，これによりカジノ シークレット 初回 ボーナス法案の資金調達機能は大幅に制限されています。
カジノ シークレット 初回 ボーナス記事はまず事例から始めたいと思います: Bai は貿易会社を経営しています，業務上、決済に受領書が使用される場合があります。決済処理中，リューは徐々に発見しました市場には膨大な数と量の承諾書が流通しています，その過程では上記の制限があります，結果として資本の流れが阻害される。カジノ シークレット 初回 ボーナス状況を発見してから，バイは手持ちの余剰資金を使い果たした，銀行割引率よりわずかに高い価格を差し引く，他人から承諾請求書を「取り戻す」，期日までに支払いを待っています。後で，白氏は、一部の企業が財務コストを節約しようとしていることに気づきました、または受取人の資金償還ノードを制御する目的，承諾請求書でお支払いいただく必要があります。ただし、さまざまな理由により制限されています，受領書の発行が間に合わない。現時点では，白氏は「回収された」受領書から一定の差額を差し引いた，要求者に転送、Bai はそこからある程度の価格差を得ることができます。
その後，バイは楽しんでいます。請求書の流通プロセスの関係者もその必要性を発見しました，関連する活動にも取り組み始めました，このようにして、個人取引（または個人割引）受領カジノ シークレット 初回 ボーナス産業チェーンが徐々に形成されます。
02 「個人請求割引」
前述の銀行割引の問題とは対照的に、私設カジノ シークレット 初回 ボーナス流通・仲介業務は手続きが簡単、低コスト、素早いキャッシュフローの特徴。財務上のプレッシャーを解決したいと考えている企業は、手元にある引受カジノ シークレット 初回 ボーナスを転送することによってのみ、短期間で資金を現金化することができます。そして私設カジノ シークレット 初回 ボーナス流通と仲介業者は、これらの市場で必要とされるサービスプロバイダーです、紙幣の流通を効果的に促進します。
カジノ シークレット 初回 ボーナス民間割引市場の運営中，いくつかのことが次々に起こりました請求書を受け取った後、対価は支払われませんでした，または、少額の紙幣を多額の紙幣に替えて他人のお金を騙し取る個。公安機関がカジノ シークレット 初回 ボーナス事件を捜査中です，白氏らの行為は重大な犯罪に当たると考える違法なビジネス犯罪捜査のために訴訟が提起され、大きな論争を引き起こしました。
王氏が関与した違法割引の「国内初の事件」は2009年6月に捜査された，2010 年に浙江省公安局が経済犯罪トップ 10 に挙げた徐氏の事件，その後、2012 年 7 月に提起された蕭山 900 億カジノ シークレット 初回 ボーナス事件へ，膨大な金額がかかるため，すべての事件は社会にセンセーションを巻き起こしました。その中に，王氏の訴訟は最初に提起された，違法な値引きが犯罪であるかどうか、また、それがどのような犯罪であるかについて、検察官と検察官の間で見解が異なります。，しかし、2009 年 10 月 16 日，公安省が調整，江蘇省公安部、江蘇省検察局が共同で事件捜査官を招集，南京での会議，そして 2009 年 11 月 17 日，公安省経済調査局の要請を受けた中国銀行監督管理委員会，公式書簡の形で王を「登録ペーパーカンパニー」として決定、偽の貿易契約と特別な VAT 請求書，実際の取引経験を持たずにカジノ シークレット 初回 ボーナス割引ビジネスを行う，資金の支払いおよび決済業務に違法に従事していると判断される可能性があります"，違法な値引きは違法営業罪に当たるという認識が検察官と一定レベルの検察官の間で統一認識に達したようです。
実は，上記の動作は請求書に基づいています、売買形式での譲渡，プライベート請求取引フローに属します。自分の会社を法案の当事者として利用して譲渡に参加する人もいます，一部は仲介紹介のみを目的としています，請求書の流通プロセスに参加しないでください。それでは，関連団体が検収カジノ シークレット 初回 ボーナスを売買することは犯罪ですか?？
著者は白氏の行動は違法ビジネスの犯罪には当たらないと信じている。ビューは次のとおりです:
03 私的カジノ シークレット 初回 ボーナス流通および中立業務の資格
要約，私募紙幣の流通は本質的に 2 つの状況に過ぎません。1 つは紙幣を購入するために対価を支払うことです，譲渡を承認して売却する個人売買行為；もう 1 つは、個人の買い手と売り手を紹介して取引を行うことです，仲介報酬を得る行為，これら 2 つの行為はいずれも「資金決済業務への違法行為」には該当しません。
1.カジノ シークレット 初回 ボーナス事件に関係する行為は銀行割引に類似している可能性があります，私設手形割引に属する。それでもそうだとしても，私設手形割引は明らかに「資金決済業務への違法行為」ではない
いわゆる私的カジノ シークレット 初回 ボーナス割引，紙幣を承認し、後継者に譲渡するのは所有者です，2 番目のプレイヤーが最初のプレイヤーに代金を支払う動作。法案の前に立つ立場からの考察，実際の取引経験なし、または既存の債権者と債務関係がある場合，保有債券の裏書きを後継者に譲渡する（または直接売却する），資金を獲得するため，銀行割引と同様。しかし銀行がカジノ シークレット 初回 ボーナス割引で得られるのは割引利子です，仲介業務手数料ではなく，支払いと決済は銀行の仲介業務です，私的手形割引の目的は、資金の支払いと決済を行うことではありません。したがって、たとえカジノ シークレット 初回 ボーナス事件に関係する関連活動が私的手形割引に属すると判断されたとしても，資金の支払いおよび決済ビジネスに従事することは違法ではありません。
2.私設カジノ シークレット 初回 ボーナス取引仲介業務は「資金決済業務への違法行為」ではない
場合によっては，法案担当者が個人の買い手と売り手を紹介して取引を行う，代理店報酬を受け取る，これは請求書取引の仲介サービスと見なすことができます，もちろん、カジノ シークレット 初回 ボーナス種の行為は決済ビジネスに属しません。中国人民銀行の「支払および決済措置」（銀発[1997]第 393 号）の第 3 条によると、「これらの措置で言及されている「支払いおよび決済」という用語は、単位を指します、個人は社会経済活動において紙幣を使用します、クレジット カードと両替、コレクションと取り組み、金銭の支払いや資金の清算を支払いその他の決済手段に委託する行為。”上記の定義から明らかなことがわかります，支払いと決済は、資金がターミナルに到着した後に行われる必要があります，は最終的な決済動作です。私的カジノ シークレット 初回 ボーナス取引に係るカジノ シークレット 初回 ボーナス｝まだ流通中、当然ですターミナルに到達していませんのリンク，つまり、これは支払いや決済行為ではまったくありません。私の国の既存の財政構造の下で，決済ビジネスには通常、4 者が関与します，支払者、支払口座銀行、受取人、受取人の口座銀行，商業銀行は、支払いおよび決済プロセスにおいて不可欠な当事者です。明らかに、手形取引仲介業者や機関にはそのような機能はありません，実施されるのは仲介業者によるビジネスの紹介行為のみ，せいぜい紙幣の売買、売買さえも、サービス行為を支援するプライベート割引。前述したとおり，明らかに、カジノ シークレット 初回 ボーナス行為は支払いおよび決済行為ではありません。
04 私的紙幣の流通、仲介および取引活動は違法なビジネス犯罪とみなされるべきではありません
現在の刑法と法律、私的請求書の流通を含む司法解釈は存在しない、仲介および取引活動は違法なビジネス犯罪の範囲に含まれます，法定刑の原則に従って，私設カジノ シークレット 初回 ボーナス流通と仲介ビジネスは違法なビジネス犯罪とみなされるべきではない。
1.刑法
現在の刑法と立法府、司法解釈で規定される不法営業罪を構成する行為には中華人民共和国刑法第225条の規定が含まれる，および全国人民代表大会、最高裁判所、最高人民検察院およびその他の当局の法律、合計 13 件の司法解釈，カジノ シークレット 初回 ボーナス記事に記載されている行為については、関連規定に禁止事項はありません。
現行の「刑法」第 225 条では、違法事業運営の罪について明文の罪名が定められています，そして列挙の形で具体的な規定を設けた。カジノ シークレット 初回 ボーナス記事によると，国内規制の違反，次のいずれかの違法な事業活動を行っている，混乱する市場秩序，重大な状況，違法営業犯罪の構成: (1)無許可営業法、行政法規で規制されている専門分野、特殊なアイテムまたはその他の制限されたアイテム； (2)輸出入ライセンスの売買、原産地証明書およびその他の法律の輸出入、行政法規に定められた営業許可証または承認文書； (3) 国内の関連当局の承認を得ない違法な証券取引、先物、保険業，または資金の支払いおよび決済業務に違法に従事している； (4) 市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動。
「刑法」の第 4 条では、最初に「」と規定されています。市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動”，違法営業犯罪に該当する可能性もあります，カジノ シークレット 初回 ボーナス条項は典型的な「白紙請求」，理論的には，カジノ シークレット 初回 ボーナス項目の適用は、関連する法律に厳密に準拠する必要があります、司法解釈に関する規定。カジノ シークレット 初回 ボーナス合意に基づいています，全国人民代表大会常務委員会および最高人民法院、最高人民検察院は「違法なビジネス犯罪」に関わる一連の附則を相次いで出した、法律解釈と司法解釈。目的は明らかに「違法ビジネス犯罪」がポケット犯罪に恣意的に拡大されるのを防ぐことである。これについて，厳格な法解釈を特に採用、司法解釈の形でのカジノ シークレット 初回 ボーナス項目の限定的適用。
上記からわかるように、個人請求割引、取引および仲介活動は法律および関連法の対象ではありません、司法解釈で明確に定められた禁止事業活動の範囲内、違法なビジネス犯罪ではありません。
2. 公安機関が発行した文書
これを指摘しておくことが重要です，これまで、ほとんどの公安機関が訴訟を起こす根拠は、2009 年 11 月 26 日に公安省経済犯罪捜査局が発行した「銀行受取カジノ シークレット 初回 ボーナス再販の性質の特定に関する回答」でした，しかし、この承認には刑事法的効果はありません。
カジノ シークレット 初回 ボーナス承認では、「そのような企業は他者と共謀して登録されている」，偽の貿易契約書，架空の貿易背景，再販のために銀行から複数の銀行受領手形を発行する，転売目的で他人から銀行受取手形を購入，利益を上げる行為，膨大な量，通常の請求書管理命令に重大な支障をきたす，刑法改正第5条に規定する「資金決済業務の違法行為」に該当する行為。式，公安省の下部機関である経済犯罪捜査局には法律を制定し公布する能力がないため、行政規則および部門規則の対象資格，刑事責任の根拠として使用することはできません。
3.9 つの民事記録
「国民の9分間」の関連記述は、カジノ シークレット 初回 ボーナス事件が犯罪であると判断する根拠として使用することはできません。
『人民の9分間』の第101条には次の記述がある：「手形割引は国家フランチャイズ事業である，法定所有者が、法定割引資格を持たない当事者に対して「割引」を行う，カジノ シークレット 初回 ボーナス行為は無効とみなされるべきです，割引されたお金と請求書は相互に返却する必要があります。当事者は請求書を返還できません，元の法的所有者は、割引された金額の返還を拒否することができます。人民法院は民事および商事訴訟を審理中，法的資格を持たない当事者が「割引」を行っていることが判明，カジノ シークレット 初回 ボーナス行為により犯罪を犯した疑いがある，関連資料は公安機関に転送されるべきです」。
まず強調しなければならないことは，「人民の9分間」は有効な法的根拠ではありませんが。ただし、最高裁判所の関連見解として，司法実務において指導的役割は極めて重要。しかし表現が不明瞭，動作特性が識別するには十分に実装されていません、基準度の方向説明，犯罪の断定はできていない。特定の状況を一般化したものにすぎません，告発されるべき行為の正確な特徴付けではなく，実際には、カジノ シークレット 初回 ボーナス声明だけでは有罪判決の明確な根拠を形成することはできません。だから，カジノ シークレット 初回 ボーナス記述は、カジノ シークレット 初回 ボーナス記事で説明されている状況には当てはまりません。
実は，社会的、政治的、経済的運営と発展の要件に従って，特定の動作に対する制限を調整する必要がある場合，特に刑事責任を規制する必要がある場合，法制化されるべき、少なくとも司法解釈の形で明確にしてください，したがって、カジノ シークレット 初回 ボーナス行為は社会的運営から撤退を余儀なくされる。そのような行為は合法であり、責任のある行為です，単にカジノ シークレット 初回 ボーナスように表現することは、明らかに社会主義法の支配の構築に有害です。
05 私的割引およびカジノ シークレット 初回 ボーナス仲介業は、刑法上の明らかな社会的危害を及ぼさない
実際には，事業活動の過程で、取引価格として銀行振込カジノ シークレット 初回 ボーナスがよく使用されます，ただし、金融機関は事業規模やその他の理由（煩雑な手続きなど）により制限されます。、非効率，ほとんどの小規模銀行でも、信用組合の受取カジノ シークレット 初回 ボーナス銀行は割引申請を受け付けていません)，割引はできません，これにより、引受カジノ シークレット 初回 ボーナスを媒体とした民間資金調達行動が生じました。その行動自体は、銀行の割引が不十分であるという無力さに基づいているだけです，請求書の融資と流通に役立つ補足です，資金の流れを促進する，こうして市場の繁栄に貢献し、利益をもたらしている。銀行の通常の業務や財務秩序にまったく支障をきたすことはありません。そして資金の流れを促進する，業務効率の向上に良い役割を果たしました，刑法上の社会的危害はない。刑事罰の対象ではない。
一つ言及しておく必要があるのは、私的カジノ シークレット 初回 ボーナス割引取引について，資金調達コストは金融機関よりも高い。これは、小規模な市場主体の高い限界運営コストによって決まります，市場の構成によって形成される，融資要求者の利益を損なうものではない。資金需要側がそうせざるを得なかったとも考えられるが，しかし、これはまさに金融機関が市場の需要に応えられないことが原因である，プライベートマーケットで相手方の利益を損なう代わりに，それは社会的危害の現れではありません。
詐欺を伴う関連刑事事件，確かに損失はあります，しかし、この損失は明らかにカジノ シークレット 初回 ボーナス民間割引によって引き起こされたものではありません，他人の詐欺行為が原因です。つまり、損害結果とカジノ シークレット 初回 ボーナス私的割引との間に因果関係はない。上記は見られます，カジノ シークレット 初回 ボーナス私的割引や仲介活動は刑法の意味での社会的危害を引き起こさない。
06 本件を不法営業犯罪と認定することは、法定の罪と罰の原則に適合しない
刑事罰は非常に重い、最も残酷な罰，抑止力を反映するため。カジノ シークレット 初回 ボーナスため，刑法の基本原則は嫌疑を避けることです，容疑者に対する不必要な危害を避けるため。たとえその行為がある程度違法だったとしても，十分なレベルに達しない限り，重大な社会的危害はなし，有罪判決を受けて処罰されることはありません。
1997 年刑法は我が国の刑法規則を改善します、人権を守る必要性から出発，第 3 条に明記されています:「法律により犯罪行為として明示的に定義されているもの，法律に従って有罪判決を受け、判決を受けた；法律で犯罪として明示的に定義されていないもの，有罪判決を受けて判決を受けることは許されない。「したがって、「法定犯罪の原則」が確認される，封建的な響きを持つ「類推システム」を完全に放棄。刑法における法定刑の原則の確立，それはまさに法定刑の原則の立法です。法定の罪と刑罰の原則の真の実現，それは法定刑の原則の合法化にも依存します，法定刑の原則に基づいて，法の明文規定は司法活動の前提条件である。カジノ シークレット 初回 ボーナス原則は刑事訴訟でも認められています，最初に適用されるのは「推定無罪」の原則です。カジノ シークレット 初回 ボーナス原則に基づいて，被告が有罪とされる場合，被告が適切な対象資格を満たしていることを証明するには、明確かつ十分な証拠が必要です、主観的な欠陥，関連行為を行っており、その行為は対応する目的に違反しており、処罰されるべきである。これらの証拠を入手するには、法的手続きに従う必要があります、法的手段を通じて取得；これらの証拠を特定するとき，その要件は合理的な疑いの余地がないものでなければなりません、絶対に信頼できる；これらすべての証拠は完全な連鎖を形成する必要があります，カジノ シークレット 初回 ボーナス一連の証拠を通じて完全な結論を導き出すことができます，カジノ シークレット 初回 ボーナス結論は一意である必要があります、他には何も存在しないかもしれない。刑事手続き中も，証拠の使用に疑問が生じた場合，決定は被告に有利な原則に基づいて行われるべき；事実の判断に曖昧さがある場合，被告に有利な観点から説明すべき；法律の適用に困難がある場合，選択は被告に有利な方向で行われるべきです。当然です，社会的害のない行為を犯罪と認定して罰則を科すことは、罪と罰の合法性の原則に従わない。
07 司法実務における効果的な判断
最高人民法院の有効な判決は、銀行受領カジノ シークレット 初回 ボーナス売買が「資金支払および決済業務」に属さないことを確認，違法なビジネス犯罪で有罪判決を受けたり処罰されたりすることはできません。あらゆるレベルの他の地方裁判所でも、この調査結果を反映した関連判決が出ています。
2014，紙幣の私的取引が違法なビジネス犯罪とみなされる事件があった，第一審裁判所も、それは確かに不適切であると考えました，法定刑を下回る量刑案，審査のために最高人民法院に提出する場合，最高人民法院は刑事判決を承認，被告の行為は「商品の取得と譲渡には現実の取引関係と債権者の権利債務関係がなければならないという有価商品法の規定に違反した」にもかかわらず、，ただし、カジノ シークレット 初回 ボーナス売買は資本金支払決済業務に属しません，市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動として特定されるべきではありません，法律によれば、違法なビジネス犯罪には該当しません」。最高人民法院の効果的な判決の指針、デモの重要性は明らかです。同時に，「法（2021）第289号」「最高人民法院の統一法適用実施措置」の規定による，訴訟を審理する裁判所は、同様の事件の検索を実施する必要がある，調査は、最高人民法院が発行した指導訴訟と最高人民法院の有効な判決文書に焦点を当てています，同様の事件は、指導事件の判決点を参照して判決されるべきである。最高人民法院から反対の訴訟がない場合，この決定は司法として機能しなければなりません、特に司法当局への依存という観点。
(2016 年) 閔星才 3 号張茂の不法営業再審事件において，裁判所は次のように判断しました，受取カジノ シークレット 初回 ボーナス売買は「利差を得る」行為，本質は対価として振込用紙を集める行為，この取引は、カジノ シークレット 初回 ボーナス権利を銀行に譲渡するものではなく、カジノ シークレット 初回 ボーナス流動性を変更するものではありません（割引後は、再割引の形で金融機関でのみ流通できます），ソーシャル マーケットで流通できなくなりました)，つまり、請求書の割引ではありません。関係する請求書の発行、承諾、すべての支払いは銀行によって完了されます，Zhang は請求書発行の中間リンクのみを実装しました，代替銀行は受取人と受取人の間で支払い決済および資金決済サービスを提供。したがって，元の裁判で張被告は単に銀行受取カジノ シークレット 初回 ボーナス売買に従事していただけ，支払いおよび決済行為としてみなされるべきではありません。」。この理解は非常に科学的です、正確な，プライベートセールの受領請求書の性質の完全な説明，違法なビジネス犯罪の特徴付けを除外できる。
同時に，司法実務中，既存の公的判決を検索すると表示されます，かなりの数の司法当局が、同様の行為は支払いおよび和解行為に該当しないと考えている，違法なビジネス犯罪には該当しません。違法な事業運営で有罪判決も受けた，再審手続きにより評決も無罪に変更された，例えば、2020年の山西省定祥裁判所の一連の再審判決。
したがって，著者の見解の要約は次のとおりです: 承諾書の個人販売と仲介ビジネスは違法な営業犯罪には該当しません。
カジノ シークレット 初回 ボーナス記事の著者: 上海神豪（天津）法律事務所の孫浩宇弁護士
カジノ シークレット 初回 ボーナス記事の内容は著者の個人的な見解のみを表す，法律に関する著者の個人的な意見に基づく、自分の経験に基づいて作成された事例，正確性を完全に保証するものではありません，神豪法律事務所による法的意見や法律の解釈を表すものではありません。
